つみたてNISA運用実績報告｜資産運用実績報告ブログ

数あるブログの中から、「たんたんマネーブログ」へお越しいただきありがとうございます！
田舎で暮らす２児の母たんたんです✨
主につみたてNISA、ウェルスナビをメインに資産運用をしています！
子供たちの教育資金と、老後資金を捻出したいと投資を始めました☺️

今週からは、前週との運用実績比較をアップしていきたいと思います📈✨

NISAとは？

投資で得た利益にかかる税金が0円になる節税メリットが魅力の制度です。

例）投資で得た利益が10万円ある場合
本来なら2万315円の税金（税率20.315%）がかかり、手元に残るのは約8万円（7万9685円）ですが、新NISAを利用すれば、運用益10万円をまるまる受け取り可能

新NISAを活用して投資する期間や金額が増えるほど、運用益が非課税になるメリットが大きくなり、効率的な運用が期待できちゃうんです！

2024年から始まった新NISAは2023年までのつみたてNISAが「つみたて投資枠」へ、一般NISAは「成長投資枠」へと名前が変わり一つの制度になりました。

新NISAになったことで、投資可能枠が大幅にアップ！
＞旧NISA
つみたてNISA ⇨ 年間40万円（最大800万円）
一般NISA ⇨ 年間120万円（最大600万円）

＞新NISA
つみたて投資枠 ⇨ 年間120万円
成長投資枠 ⇨ 年間240万円

つみたて投資枠と、成長投資枠の二つ合わせて年間360万円まで
生涯で最大1,800万円まで投資が可能に（うち成長投資枠は1,200万円）

知識ゼロの状態ではありましたが、少しでもお金が増やせるならと銀行の窓口へ行き
担当者の方と丁寧にすり合わせをして銘柄などは決めました！
その時の担当者の方が、トレンドやオススメなどを丁寧に説明してくださり、その中から自分の好み等に合ったものを選びました！

ファンド名	たわらノーロード先進国株式
積立額	毎月30,000円

先週の運用損益はコチラをチェック！

入金は毎月一度なので、まだ投資金額に変動はありませんがそれでも約1週間で18000円程増えています❤️❤️

続いて、ジュニアNISA終了後に教育資金用として今年(2024年)の1月から新たに始めたつみたて投資枠の運用損益です📈

ファンド名	のむラップ・ファンド
積立額	10,000円

ファンド名	野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
積立額	20,000円

ファンド名	キャピタル世界株式ファンドDC年金つみたて専用
積立額	20,000円

ファンド名	たわらノーロード日経225
積立額	20,000円

これまでジュニアNISAで積立てていた時も、それぞれ35,000円ずつ積立てていたので二人合わせて70,000円になるよう設定しています。