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田舎で暮らす２児の母たんたんです✨
主につみたてNISA、ウェルスナビをメインに資産運用をしています！
子供たちの教育資金と、老後資金を捻出したいと投資を始めました☺️
投資で得た利益にかかる税金が0円になる節税メリットが魅力の制度です。
例）投資で得た利益が10万円ある場合
本来なら2万315円の税金（税率20.315%）がかかり、手元に残るのは約8万円（7万9685円）ですが、新NISAを利用すれば、運用益10万円をまるまる受け取り可能
新NISAを活用して投資する期間や金額が増えるほど、運用益が非課税になるメリットが大きくなり、効率的な運用が期待できちゃうんです！
2024年から始まった新NISAは2023年までのつみたてNISAが「つみたて投資枠」へ、一般NISAは「成長投資枠」へと名前が変わり一つの制度になりました。
さて、早速ではありますが先週の運用実績報告から参りたいと思います👏
投資先と積立金額
| ファンド名 | たわらノーロード先進国株式 |
|---|---|
| 積立額 | 毎月30,000円 |
先週の運用実績- 4年3ヶ月目（24.06.17時点）
| 投資金額 | 1,560,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 2,667,509円 |
| 運用損益 | 1,117,509円 |
続いて、今週の運用実績報告です📈✨
今週の運用実績- 4年3ヶ月目（24.06.24時点）
| 投資金額 | 1,560,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 2,723,966円 |
| 運用損益 | 1,163,966円 |
| 先週との比較 | +46,457円 |
先週に引き続き、入金のタイミングがまだきていないので投資金額は変動ありませんが、それにも関わらず一週間放置で+46,000円です😍！！！
続いて、ジュニアNISA終了後に教育資金用として今年(2024年)の1月から新たに始めたつみたて投資枠の運用損益です。
投資先と積立金額 – 教育資金用
| ファンド名 | のむラップ・ファンド |
|---|---|
| 積立額 | 10,000円 |
| ファンド名 | 野村インデックスファンド・米国株式配当貴族 |
|---|---|
| 積立額 | 20,000円 |
| ファンド名 | キャピタル世界株式ファンドDC年金つみたて専用 |
|---|---|
| 積立額 | 20,000円 |
| ファンド名 | たわらノーロード日経225 |
|---|---|
| 積立額 | 20,000円 |
これまでジュニアNISAで積立てていた時も、それぞれ35,000円ずつ積立てていたので二人合わせて70,000円になるよう設定しています。
教育資金用 運用実績合計- 0年5ヶ月目（24.06.24時点）
| のむラップ・ファンド | +3,444円 |
|---|---|
| 野村インデックスファンド・米国株式配当貴族 | +5,035円 |
| キャピタル世界株式ファンドDC年金つみたて専用 | +9,840円 |
| たわらノーロード日経225 | +988円 |
| 運用損益合計 | +19,307 |
| 先週との比較 | +3,931円 |
先週の詳細はコチラからご確認ください
今週は、先週と比べて全体的に右肩あがりの傾向ですね😏❤️
教育資金用と合わせて、全体で約50,000円増えています👆👆👆
資産を増やすためには短期目線ではなく、長期目線で積立てていくことが重要です！
思い立ったが吉日、今日からでも投資を始めて一緒に資産を増やしていきませんか？
では、次のブログでまたお会いしましょう〜！
