数あるブログの中から、「たんたんマネーブログ」へお越しいただきありがとうございます！
田舎で暮らす２児の母たんたんです✨
主につみたてNISA、ウェルスナビをメインに資産運用をしています！
子供たちの教育資金と、老後資金を捻出したいと投資を始めました☺️
今回は、たんたん家ジュニアNISAの運用実績を公開したいと思います。
たんたん家には、6歳の娘と1歳8ヶ月の息子の二人の子どもがいるので、二人分合わせて紹介していきたいと思います！
ジュニアNISA（ジュニアニーサ）とは、未成年の子どものための「少額投資非課税制度」です。ジュニアNISA口座で投資をすると、そこで得た利益や、配当金・分配金にかかる税金が0％（非課税）になる制度です。
また、原則としてジュニアNISA口座に入金すると子が18歳になるまでは払い戻しができません。
※ジュニアNISA口座の投資可能期間は2023年で終了しました。
娘を出産した後、漠然と大学進学資金をどう作ろうかと悩んでいたときにNISAに出会い、少しでもお金が増えるならばと始めました。
ただ、2023年を持って制度が終了してしまったのが残念です泣
制度が終了してしまったものの、教育資金は今後も貯めていかなければならないので2024年1月からは、たんたんのNISAにて教育資金分の運用をしています！
ジュニアNISA新規で追加投資することは出来ませんが、長期的な目線で見ることにして、これまでジュニアNISAとして投資した分に関して引き続き運用はできるので非課税期間中は解約せずにそのまま保有していく予定です！
そのまま放置してどう運用損益がどうなっていくのか、このブログで報告していけたらと思いますので、ちょこちょこ覗きにきてくださいね👀！
投資先と投資額（ジュニアNISA-長女）スポット購入分
| ファンド名 | フィデリティ米国株式ファンドB 資産・ヘッジなし（累等型） |
|---|---|
| 投資額 | 610,000円 |
| ファンド名 | 投資のソムリエ |
|---|---|
| 投資額 | 130,000円 |
この2つのファンドは、NISA開設前までに出産祝いでもらったお金やお年玉、子ども手当等を貯めてあったものをスポット購入した分です。
運用実績 – 4年2ヶ月目
フィデリティ米国株式ファンドB 資産・ヘッジなし（累等型）
| 投資額 | 610,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 1,437,857円 |
| 運用損益 | +827,857円 |
テクノロジーの進化や、労働人口の増加、個人消費の好調に伴う継続的な経済成長といった視点からも米国株式は上昇し続ける傾向にあると踏んでいます。
投資のソムリエ
| 投資額 | 130,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 116,202円 |
| 運用損益 | -13,798円 |
投資のソムリエは、分散型投資で、変動リスクを4％程度に抑え、積極的に資産を増やしていく運用よりも「減らさない」「大損をしない」ことを目標としているようです。
確かに大損はしていないですが、増えていっていないのも現状…
今後どうするかは、またこのブログでご報告できればと思います👍
続いて、毎月つみたてで購入していた分をご紹介！
投資先と投資額（ジュニアNISA-長女）つみたて分
| ファンド名 | ひふみワールド+ |
|---|---|
| 投資額 | 445,000円（毎月 20,000円） |
| ファンド名 | 世界新時代株式ファンド |
|---|---|
| 投資額 | 510,000円（毎月 15,000円） |
毎月合計で35,000円積み立てていました！
そこに別途、スミセイの学資保険15,000円も出生後すぐから入っているので
教育資金としては毎月50,000円の積み立てになっています。
運用実績 – 4年2ヶ月目
ひふみワールド+
| 投資額 | 445,000円（毎月 20,000円） |
|---|---|
| 評価金額 | 637,191円 |
| 運用損益 | 192,191円 |
ひふみワールド+の特徴は、下記の通りです。
- 日本を除く世界の成長企業に投資
-
守りながらふやす運用に挑戦
-
顔が見える運用
また、ひふみワールド+は為替ヘッジは行なっていないので、円安となれば円建のリターンが増加して、円高となれば円建のリターンが減少します。
現状円安が続いているため、リターンが増加しているものと見られます。
外貨建資産へ投資する場合に、為替相場の変動による差損を回避するため、外国為替の売予約、先物取引等を利用することによって、為替変動リスクを回避すること。
今後、金融政策等で円高傾向になり始めると、リターンが減少してしまうかもしれないでの、今後の動向も気にしつつ運用していくのがキモになってきそうですね🤨！
世界新時代株式ファンド
| 投資額 | 510,000円（毎月 15,000円） |
|---|---|
| 評価金額 | 699,745円 |
| 運用損益 | 189,745円 |
世界新時代株式ファンドは、構造的な変化により成長が見込まれる分野で、高い競争優位性を有する世界の企業の株式に厳選して投資するファンドです。
こちらも原則として対円での為替ヘッジは行っていないので、円高傾向になった時にどう動くのか注目してきたいと思います！
ジュニアNISA（長女）運用実績 総合計
| フィデリティ 米国株式ファンドB |
+827,857円 |
|---|---|
| ひふみワールド+ | +192,191円 |
| 世界新時代株式ファンド | +189,745円 |
| 投資のソムリエ | -13,798円 |
| 運用損益合計 | +1,195,955円 |
ジュニアNISAもたんたんのNISA同様、4年で約100万円増です！！！
以上、今週のジュニアNISA運用実績報告でした❤️
資産を増やすためには短期目線ではなく、長期目線で積立てていくことが重要です！
思い立ったが吉日、今日からでも投資を始めて一緒に資産を増やしていきませんか？
では、次のブログでまたお会いしましょう〜！
