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田舎で暮らす２児の母たんたんです✨
主につみたてNISA、ウェルスナビをメインに資産運用をしています！
子供たちの教育資金と、老後資金を捻出したいと投資を始めました☺️
今回は、たんたん家ジュニアNISAの運用実績を公開したいと思います。
ジュニアNISA（ジュニアニーサ）とは、未成年の子どものための「少額投資非課税制度」です。ジュニアNISA口座で投資をすると、そこで得た利益や、配当金・分配金にかかる税金が0％（非課税）になる制度です。
また、原則としてジュニアNISA口座に入金すると子が18歳になるまでは払い戻しができません。
※ジュニアNISA口座の投資可能期間は2023年で終了しました。
ジュニアNISAの制度自体は終わってしまっていても、投資した分に関して引き続き運用はできるので非課税期間中は解約せずにそのまま保有していきます💰
今後の動向をこのブログで報告していきますので、ぜひちょこちょこ覗きに来てみてくださいね！
投資先と投資額（ジュニアNISA-長女）スポット購入分
| ファンド名 | フィデリティ米国株式ファンドB 資産・ヘッジなし（累等型） |
|---|---|
| 投資額 | 610,000円 |
| ファンド名 | 投資のソムリエ |
|---|---|
| 投資額 | 130,000円 |
この2つのファンドは、NISA開設前までに出産祝いでもらったお金やお年玉、子ども手当等を貯めてあったものをスポット購入した分です。
各ファンドの特徴などは、先週のブログで紹介していますので、そちらをご覧ください。
先週の運用実績 – 4年2ヶ月目（24.06.14時点）
フィデリティ米国株式ファンドB 資産・ヘッジなし（累等型）
| 投資額 | 610,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 1,437,857円 |
| 運用損益 | +827,857円 |
投資のソムリエ
| 投資額 | 130,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 116,202円 |
| 運用損益 | -13,798円 |
今週の運用実績 – 4年2ヶ月目（24.06.21時点）
フィデリティ米国株式ファンドB 資産・ヘッジなし（累等型）
| 投資額 | 610,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 1,437,857円 |
| 運用損益 | +858,245円 |
| 先週との比較 |
+30,388円 |
投資のソムリエ
| 投資額 | 130,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 116,202円 |
| 運用損益 | -13,299円 |
| 先週との比較 |
+496円 |
円安が続いている影響も相まって米国株式の方は好調です。
先週よりも約30,000円ほど上がっています👆❤️
投資のソムリエについては、引き続きマイナスではありますが😭
先週よりかはマイナス幅が回復しました。。。
続いて、つみたて分の実績紹介です📈
投資先と投資額（ジュニアNISA-長女）つみたて分
| ファンド名 | ひふみワールド+ |
|---|---|
| 投資額 | 445,000円（毎月 20,000円） |
| ファンド名 | 世界新時代株式ファンド |
|---|---|
| 投資額 | 510,000円（毎月 15,000円） |
先週の運用実績 – 4年2ヶ月目（24.06.14時点）
ひふみワールド+
| 投資額 | 445,000円（毎月 20,000円） |
|---|---|
| 評価金額 | 637,191円 |
| 運用損益 | 192,191円 |
世界新時代株式ファンド
| 投資額 | 510,000円（毎月 15,000円） |
|---|---|
| 評価金額 | 699,745円 |
| 運用損益 | 189,745円 |
今週の運用実績 – 4年2ヶ月目（24.06.21時点）
ひふみワールド+
| 投資額 | 445,000円（毎月 20,000円） |
|---|---|
| 評価金額 | 645,296円 |
| 運用損益 | 200,296円 |
| 先週との比較 | +8,105円 |
世界新時代株式ファンド
| 投資額 | 510,000円（毎月 15,000円） |
|---|---|
| 評価金額 | 699,745円 |
| 運用損益 | 199,743円 |
| 先週との比較 | +9,998円 |
つみたて分については、どちらも8,000円以上もプラスに転じています🤩！！
つみたて分のファンドどちらも世界株式を取り扱うものなので、スポットで購入していた
フィデリティ米国株式同様に円安等の影響を受けて上がっているのかな？と思います。
ジュニアNISA（長女）運用実績 総合計
| フィデリティ 米国株式ファンドB |
+858,245円 |
|---|---|
| ひふみワールド+ | +200,296円 |
| 世界新時代株式ファンド | +199,743円 |
| 投資のソムリエ | -13,299円 |
| 運用損益合計 | +1,244,985円 |
| 先週との比較 | +48,990円 |
ソムリエを除いて先週よりもプラスで上げ幅もよかったので全体のトータルとして
約50,000円増です😎✨
この4年で120万円も増えていると思うと、子供が小さいうちから投資を初めていておいてよかったなと思います！
こどもが成長するにつれて、お金もどんどんかかってくるので出来るだけ小さいうちに教育資金を貯めておきたいところです…💸
以上、今週のジュニアNISA運用実績報告でした❤️
資産を増やすためには短期目線ではなく、長期目線で積立てていくことが重要です！
思い立ったが吉日、今日からでも投資を始めて一緒に資産を増やしていきませんか？
では、次のブログでまたお会いしましょう〜！
