【ジュニアNISA(長男)の運用実績大公開24.06.14】 -1年6ヶ月目

数あるブログの中から、「たんたんマネーブログ」へお越しいただきありがとうございます！
田舎で暮らす２児の母たんたんです✨
主につみたてNISA、ウェルスナビをメインに資産運用をしています！
子供たちの教育資金と、老後資金を捻出したいと投資を始めました☺️

今回は、たんたん家ジュニアNISAの運用実績を公開したいと思います。
たんたん家には、6歳の娘と1歳8ヶ月の息子の二人の子どもがいるので、二人分合わせて紹介していきたいと思います！
本記事では長男分を紹介していきます。

娘を出産した後、漠然と大学進学資金をどう作ろうかと悩んでいたときにNISAに出会い、少しでもお金が増えるならばと始めました。
ただ、2023年を持って制度が終了してしまったのが残念です泣

制度が終了してしまったものの、教育資金は今後も貯めていかなければならないので2024年1月からは、たんたんのNISAにて教育資金分の運用をしています！

ジュニアNISA新規で追加投資することは出来ませんが、長期的な目線で見ることにして、これまでジュニアNISAとして投資した分に関して引き続き運用はできるので非課税期間中は解約せずにそのまま保有していく予定です！
そのまま放置してどう運用損益がどうなっていくのか、このブログで報告していけたらと思いますので、ちょこちょこ覗きにきてくださいね👀！

投資先と投資額（ジュニアNISA-長男）つみたて分

ファンド名	米国株式配当貴族（年4回決算型）
投資額	240,000円（毎月 20,000円）

ファンド名	イノベーティブ・カーボンニュートラル戦略ファンド
投資額	180,000円（毎月 15,000円）

毎月合計で35,000円積み立てていました！
そこに別途、スミセイの学資保険15,000円も出生後すぐから入っているので
教育資金としては毎月50,000円の積み立てになっています。

運用実績 – 1年6ヶ月目

米国株式配当貴族（年4回決算型）

投資額	240,000円（毎月 20,000円）
評価金額	284,088円
運用損益	44,088円

配当貴族は、毎年の増配を長期間にわたり続けている銘柄がほとんどです。
配当貴族の中には半世紀以上にもわたって増配し続けている銘柄もあるため、長期で保有するほど受け取れる配当金額が大きくなるようです！ただ、このファンドも為替ヘッジは行なっていないので、円安となれば円建のリターンが増加して、円高となれば円建のリターンが減少します。

今後、金融政策等で円高傾向になり始めると、リターンが減少してしまうかもしれないでの、今後の動向にも注目です。

イノベーティブ・カーボンニュートラル戦略ファンド

投資額	180,000円（毎月 15,000円）
評価金額	214,958円
運用損益	34,958円

2020年までは全体の排出量の40%をしめる米中の二大大国がカーボンニュートラルに消極的な姿勢をみせていて、イマイチ盛り上がりにかけていましたが、2020年に米中両国がカーボンニュートラルに復帰することを表明し大きなトレンドになりました☀️

イノベーティブ・カーボンニュートラル戦略ファンドはカーボンニュートラル分野の中でも「クリーン・エネルギー生成」「交通・輸送の変革」「産業用エネルギー転換」という三つの投資テーマを重視しています。

中長期的的には盛り上がってくる分野であると思うので、短期的な目線で見るのではなく長い目で動向を見守っていけたらと思っています！

ジュニアNISA（長男）運用実績 総合計

米国株式配当貴族	+ 44,088円
イノベーティブ・カーボン ニュートラル戦略ファンド	+34,958円
運用損益合計	+79,046円

2022年12月から初めて、2023年12月の制度終了まで1年ほどしか積み立てることはできませんでしたがそれでも+約8万円としっかり実績を残してくれています！

以上、今週のジュニアNISA運用実績報告でした❤️

資産を増やすためには短期目線ではなく、長期目線で積立てていくことが重要です！
思い立ったが吉日、今日からでも投資を始めて一緒に資産を増やしていきませんか？

では、次のブログでまたお会いしましょう～！