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田舎で暮らす２児の母たんたんです✨
主につみたてNISA、ウェルスナビをメインに資産運用をしています！
子供たちの教育資金と、老後資金を捻出したいと投資を始めました☺️
早いもので、このブログを開設してから2週間以上が経ちました。
ここで一度6月度の運用実績まとめを公開したいと思います！
投資で得た利益にかかる税金が0円になる節税メリットが魅力の制度です。
例）投資で得た利益が10万円ある場合
本来なら2万315円の税金（税率20.315%）がかかり、手元に残るのは約8万円（7万9685円）ですが、新NISAを利用すれば、運用益10万円をまるまる受け取り可能
新NISAを活用して投資する期間や金額が増えるほど、運用益が非課税になるメリットが大きくなり、効率的な運用が期待できちゃうんです！
2024年から始まった新NISAは2023年までのつみたてNISAが「つみたて投資枠」へ、一般NISAは「成長投資枠」へと名前が変わり一つの制度になりました。
まずはNISA（つみたて・成長投資枠）の運用実績です📈
つみたてNISA運用実績-24.07.01時点
-たんたん-
| ファンド名 | たわら ノーロード 先進国株式 |
のむラップ ファンド |
野村インデックス 米国株式配当貴族 |
キャピタル 世界株式 |
たわら ノーロード 日経225 |
|---|---|---|---|---|---|
| 積立額/月 | 30,000円 | 10,000円 | 20,000円 | 20,000円 | 20,000円 |
| 運用期間 | 4年3ヶ月 | 0年6ヶ月 | 0年6ヶ月 | 0年6ヶ月 | 0年6ヶ月 |
| 投資金額 | 1,56,0000円 | 60,000円 | 120,000円 | 120,000円 | 120,000円 |
| 評価金額 | 2,757,593円 | 64,146円 | 125,368円 | 130,900円 | 123,637円 |
| 運用損益 | 1,197,593円 | 4,146円 | 5,368円 | 10,900円 | 3,637円 |
-たんたん夫-
| ファンド名 | たわらノーロード TOPIX |
iFree S＆P500 インデックス |
|---|---|---|
| 積立額/月 | 50,000円 | 50,000円 |
| 運用期間 | 0年4ヶ月 | 0年4ヶ月 |
| 投資金額 | 200,000円 | 200,000円 |
| 評価金額 | 207,107円 | 220,071円 |
| 運用損益 | 7,107円 | 20,071円 |
つみたてNISA合計損益：1,248,822円
NISA成長投資枠 運用実績-24.07.01時点
-たんたん-
| ファンド名 | 日経平均高配当利回り株ファンド |
|---|---|
| 積立額/月 | 50,000円 |
| 運用期間 | 0年4ヶ月 |
| 投資金額 | 300,000円 |
| 評価金額 | 325,727円 |
| 運用損益 | 25,727円 |
-たんたん夫-
| ファンド名 | 企業価値成長小型株ファンド | ひふみワールド+ |
|---|---|---|
| 運用期間 | 0年4ヶ月 | 0年4ヶ月 |
| 投資金額 | 300,000円 | 700,000円 |
| 評価金額 | 2770736円 | 771,682円 |
| 運用損益 | -22,264円 | 71,682円 |
成長投資枠合計損益：75,145円
たんたん
たんたん夫
つみたてNISAと成長投資枠と合わせると、NISAだけでも130万円以上の利益が出ています！夫はNISAを始めたのが4ヶ月前と最近なのでまだまだこれからに期待したいところです🧐
続いて、子どもたちのジュニアNISAの運用実績報告に参りたいと思います⭐️！
ジュニアNISA（ジュニアニーサ）とは、未成年の子どものための「少額投資非課税制度」です。ジュニアNISA口座で投資をすると、そこで得た利益や、配当金・分配金にかかる税金が0％（非課税）になる制度です。
また、原則としてジュニアNISA口座に入金すると子が18歳になるまでは払い戻しができません。
※ジュニアNISA口座の投資可能期間は2023年で終了しました。
ジュニアNISA運用実績 -24.07.01
-長女-
スポット購入分
| ファンド名 | フィデリティ米国株式ファンドB 資産・ヘッジなし | 投資のソムリエ |
|---|---|---|
| 運用期間 | 4年2ヶ月 | 4年2ヶ月 |
| 投資金額 | 610,000円 | 130,000円 |
| 評価金額 | 1,493,539円 | 117,067円 |
| 運用損益 | 883,539円 | -12,933円 |
つみたて分
| ファンド名 | ひふみワールド+ | 世界新時代株式ファンド |
|---|---|---|
| 積立額/月 |
||
| 運用期間 | 4年2ヶ月 | 4年2ヶ月 |
| 投資金額 | 445,000円 | 510,000円 |
| 評価金額 | 649,553円 | 719,612円 |
| 運用損益 | 204,553円 | 209,612円 |
長女ジュニアNISA合計損益：1,284,771円
-長男-
| ファンド名 | 米国株式配当貴族（年4回決算型） | 世界新時代株式ファンド |
|---|---|---|
| 運用期間 | 4年2ヶ月 | 4年2ヶ月 |
| 積立額/月 |
20,000円 | 15,000円 |
| 投資金額 | 240,000円 | 180,000円 |
| 評価金額 | 290,733円 | 214,458円 |
| 運用損益 | 50,733円 | 34,458円 |
長男ジュニアNISA合計損益：85,191円
家族4人分合計で、約260万円の増といった結果にりました！
評価額が下がったからと売却したりせず、中長期的目線で続けることがポイントです。
上下に臆することなく、上手につみたてと成長投資枠を活用してコツコツ続けてしっかりと成果を出していきたいところです！
スタートするタイミングや、購入した銘柄等によっても差は出るとは思いますが、ただ銀行に預けていても数円〜数十円しか増えないこのご時世だからこそ、賢く運用して少しでも資産を増やしていきませんか？
以上、NISA運用実績報告でした❤️
では、次のブログでまたお会いしましょう～！
