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田舎で暮らす２児の母たんたんです✨
主につみたてNISA、ウェルスナビをメインに資産運用をしています！
子供たちの教育資金と、老後資金を捻出したいと投資を始めました☺️
今回は、新NISA成長投資枠の運用実績を公開したいと思います。
投資で得た利益にかかる税金が0円になる節税メリットが魅力の制度です。
例）投資で得た利益が10万円ある場合
本来なら2万315円の税金（税率20.315%）がかかり、手元に残るのは約8万円（7万9685円）ですが、新NISAを利用すれば、運用益10万円をまるまる受け取り可能
新NISAを活用して投資する期間や金額が増えるほど、運用益が非課税になるメリットが大きくなり、効率的な運用が期待できちゃうんです！
2024年から始まった新NISAは2023年までのつみたてNISAが「つみたて投資枠」へ、一般NISAは「成長投資枠」へと名前が変わり一つの制度になりました。
前回のブログでもご紹介した通り、今年からNISAの制度が変わり投資可能金額が大幅にアップし、新NISAでは成長投資枠として年間240万円まで投資が可能になりました。
投資先と投資額
| ファンド名 | 日経平均高配当利回り株ファンド（累等型） |
|---|---|
| 投資額 | 250,000円 |
上記のファンドは、主として国内の株式に投資を行っています。株式への投資にあたっては、主に日経平均株価採用銘柄の中から、予想配当利回りの上位30銘柄を選定し、流動性を勘案して銘柄毎の組入比率を決定します。
また、毎年6・12月にリバランス（組入銘柄の入替えと組入比率の調整）を実施しています。
運用実績-0年4ヶ月目
| 投資金額 | 250,000円 |
|---|---|
| 評価金額 | 275,310円 |
| 含み益 | 25,310円 |
運用を開始した2024年2月頃は、ちょうど日経平均が高値を出し始めた時期でもあったので、いい感じに増えてきています☺️❤️
今後の日本経済の成長に期待も込めて、動向を見守っていきたいと考えています。
何より、たった4ヶ月で約25,000円も増えていて、嬉しい限りです！！！！
2年後くらいに家族でフロリダディズニーに行きたいという目標ができ、その目標に向かって資金を作るために、今月からは上記ファンドに毎月追加で50,000円ずつ追加購入していく予定です。
その結果も毎週お届けしますので、楽しみにしていてください！
長期スパンでの投資が望ましいですが、何かゴールを決めて投資をするのもまた違った楽しみがあっていいと思います。
ファンドごとに目的・ゴールを決めて上手に運用していきましょう❤️
資産を増やすためには短期目線ではなく、長期目線で積立てていくことが重要です！
思い立ったが吉日、今日からでも投資を始めて一緒に資産を増やしていきませんか？
では、次のブログでまたお会いしましょう〜！
